Politique de Durabilité

Le cabinet SPT PATRIMOINE a à cœur de respecter les volontés d'investissement ISR/ESG de ses clients en privilégiant des produits de cette nature dans la construction de ses préconisations financières, dans le respect de la réglementation en vigueur.

Le risque de durabilité

Les risques de durabilités correspondent à des événements ou situations liés aux facteurs de durabilité (situation environnementale, sociale, ou de gouvernance) qui pourrait avoir une incidence négative sur la valeur des investissements. Nos conseils en investissements portent sur des fonds constitués par les principales sociétés de gestion, soumises aux obligations de la réglementation européenne SFDR et tiennent compte des risques en matière de durabilité. Ces derniers sont détaillés dans la documentation des produits d’investissements fournie par les différents émetteurs. Les engagements de durabilité sont au premier plan de nos activités de conseils. Afin de répondre aux besoins de nos clients, nous avons sélectionné chez les acteurs du marché une gamme de produits labellisés ISR et intégrant les critères ESG.

Intégration des risques de durabilité dans la politique de rémunération

La politique de rémunération de notre société n’engendre aucune prise de risque excessive en matière de durabilité. Afin de favoriser une gestion saine et décourager les prises de risque, nous veillons au maintien d’une composition équilibrée de la rémunération de nos collaborateurs au travers des composantes fixe et variable de leurs revenus.

Prise en compte des principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité

Les incidences négatives en matière de durabilité correspondent aux impacts négatifs de l’investissement sur l’environnement, le plan social, le respect des droits de l’homme, la lutte contre la corruption. Notre société recueille lors de l’élaboration du « profil d’investisseur » la volonté de nos clients de voir ces incidences prises en compte en précisant éventuellement quel type d’incidence et le degré de prise en compte. Par la suite, nous intégrons la notion d’exclusions (sectorielle, score ESG…) à d’autres approches afin de réaliser la sélection de fonds adaptée aux préférences de chaque individu. En outre, certaines incidences négatives considérées comme majeures sont systématiquement prises en considération par les émetteurs de produits labélisés durables.

SPT Patrimoine va plus loin

Sandra Petit, dirigeante de SPT Patrimoine est titulaire du certificat AMF de finance durable. 

 En outre, la société a souhaité formaliser son engagement pour la planète et les autres en commandant une refonte de son site internet pour une solution web écoresponsable et accessibilité web.

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